Literasi keuangan adalah warisan keluarga yang berharga
Keluarga mengubah pendidikan keuangan menjadi bentuk lain dari warisan dengan cara mewariskan pengetahuan dan pengalaman tentang mengelola uang. Ketika ditanya tindakan apa yang telah atau akan mereka lakukan untuk memperkuat kepercayaan diri generasi penerus, mayoritas mengatakan bahwa mereka berbagi pengalaman keuangan pribadi (54%), melakukan diskusi keuangan secara terbuka (53%), dan mengajarkan dasar-dasar keuangan (53%).
Bimbingan profesional untuk perencanaan warisan juga semakin diminati. 37% responden telah menggunakan jasa penasihat, dan 42% berencana akan melakukannya. Orang kaya menduduki persentasi lebih tinggi di mana 58% pernah meminta nasihat. Sedangkan hampir separuh responden Gen Z (47%) berniat melakukannya. Hal ini mencerminkan peralihan generasi menuju dukungan terstruktur.
David Broom, Chief Client & Distribution Officer di Sun Life, mengatakan: “Saat ini masyarakat ingin mewariskan lebih dari sekadar kekayaan. Mereka ingin memberikan pengetahuan dan nilai-nilai kepada generasi berikutnya agar dapat mengelolanya dengan bijak. Karena literasi keuangan adalah bagian penting dari warisan seseorang, kami berkomitmen untuk membantu keluarga merencanakan dan membangun warisan yang langgeng dengan cara memberikan nasihat tepercaya dan edukasi keuangan yang dapat menjembatani kesenjangan antara niat dan kepercayaan diri.”
